Danh mục đầu tư Khi bạn bước vào TTCK thì bài toán khó nhất là nắm giữ bao nhiêu mã cổ phiếu là đủ? Có những người thì chỉ cầm và đầu tư duy...
Danh mục đầu tư
Khi bạn bước vào TTCK thì bài toán khó nhất là nắm giữ bao nhiêu mã cổ phiếu là đủ? Có những người thì chỉ cầm và đầu tư duy nhất 1 mã cổ phiếu họ hiểu và điều này về cơ bản là tốt! Khi ndt k hiểu về nguyên lý của đầu tư và nếu sau 1 thời gian đầu tư thua lỗ thì danh mục sẽ bắt đầu được mở rộng 1 cách vô tội vạ vì họ nghĩ rằng mua nhiều thì rủi ro cho tài khoản sẽ giảm đi!
Điều này có lẽ là sai trong TTCK! Nếu bạn biết rằng khi bạn càng mở rộng danh mục thì rủi ro của danh mục sẽ tăng lên do bạn sẽ khó quản trị hơn và có thể mã cổ phiếu bạn mua mới đó sẽ thay đổi cuộc đời của bạn theo cách xấu đi vì nó sẽ khiến bạn bị thua lỗ hoặc phải bán hết các cổ phiếu đã có sẵn để cứu cp mới mua đó! Thế nên cần suy nghĩ 1 cách kỹ càng trước khi mở rộng thêm danh mục của mình!
Tất nhiên với những ndt có tài sản lớn thì họ có thể cầm 5-10 mã nhưng theo những gì tôi đúc rút thì chúng ta chỉ nên cầm tầm 3-4 mã cổ phiếu! Lý tưởng nhất Là 3 cổ phiếu! Việc tiếp theo của bạn còn lại chỉ là phân bổ tỷ trọng nắm giữ sao cho hợp lý kiểu như đội hình bóng đá 3-3-4, 5-3-2 hay 4-4-2 hoặc 5-4-1
Những cổ phiếu bạn hiểu và định cầm lâu dài nhất thì nên để tỷ trọng lớn nhất! Trong danh mục luôn cần có 1 mã cổ phiếu trong trường hợp nếu Vni biến động mạnh sẵn sàng bán đi để đảm bảo an toàn tài khoản của bạn, nhất là những ndt hay dùng margin nhiều và những mã cổ phiếu như vậy chúng ta thường gọi vui Là “lính”, cần thì sẽ cho ra đi rồi mua lại sau
Bạn cần hiểu rằng bạn sẽ không thể mua đúng tất cả cp 100% trong mỗi lần ra quyết định! Nếu mua sai bạn cần cơ cấu lại danh mục đầu tư sao phù hợp! Hiệu quả của 1 danh mục đầu tư thì cứ sau 1 quý bạn review lại xem so với biến động của Vnindex thì danh mục đó có đang chiến thắng thị trường không!
Nếu đi ngược thì nên xem xét lại danh mục đầu tư của chính mình!
Quản trị rủi ro là số 1
Tuân thủ nguyên tắc là số 2
Nhưng bài toán quan trọng nhất lại là bài toán phân bổ tỷ trọng! Vì nếu bạn cầm 3-5 mã chỉ cần 1-2 mã đúng nhưng tỷ lệ nhiều nhất thì bạn đang chiến thắng đó!
Hãy hạn chế mở rộng danh mục 1 cách tuỳ tiện vì cứ thêm 1 mã mới kèm theo cơ hội thì đằng sau đó tiềm ẩn 1 rủi ro có thể lớn hơn rất nhiều! Với nhiều người thì thích bỏ trứng vào 1 giỏ và sau đó họ chỉ việc trông cái giỏ đó thì sẽ tốt hơn phải trông nhiều giỏi! Điều này thực sự tốt nếu bạn hiểu rõ doanh nghiệp mà bạn đang cầm!
Với tôi con số lý tưởng thì sẽ là 3 mã, 2 dài hạn - 1 trung hạnh hoặc 1 dài hạn 2 trung hạn
Xây nền: Yếu tố cơ bản giúp bạn duy trì một danh mục chiến thắng Vnindex
Đang ngồi lên plan giải ngân mới cho 1 số tài khoản đầu tuần!
Giờ mình hiểu 1 điều đó Là việc xây nền móng - tức Là việc chọn các cổ phiếu làm trụ 2-3 mã quan trọng hơn rất nhiều so với việc phải có lãi nhanh và ngay! Giống như khi bạn xây nhà thì việc xây móng với các trụ chắc Là quan trọng nhất ! Tức Là nền móng vững chắc thì khi xây trên nền tảng đó chắc chắn ngôi nhà sẽ sử dụng được lâu bền và chống được gió bão! Danh mục đầu tư của bạn cũng sẽ như vậy! Bạn có thể tưởng tượng đơn giản thế này: khi bạn xây xong cổ phiếu trụ thì nếu bạn có trót quên nó 1-2 năm mà Vni có những cú chỉnh mạnh thì vẫn phải đảm bảo việc những cổ phiếu đó phải đủ nội lực đi qua giông bão
Khi xây dựng xong các cổ phiếu trụ - có 1 nền tảng vững chắc! Cổ phiếu tăng giá - sức mua mới nở ra thì bạn có thể dùng sức mua đó mở mua mới trading 1 phần với những cổ phiếu FA tốt khác! Tối qua và sáng nay sau khi review 2 cổ phiếu khá hot gần đây thì loại 1 mã và duyệt 1 mã! Cổ phiếu tốt phải đảo bảo kỳ vọng cho 5-10 năm sau vẫn tăng trưởng! Ngoài ra dòng tiền mặt phải đủ khỏe và vay nợ không quá nhiều!
Ví dụ hàng cầm dài hạn:
CTR, NTC, SIP, SZC, DHC, FPT, DGC, …
Hàng trung hạn: HPG, IJC, VIX, KDH, HDG, HDC…
Hàng trading thì nhiều vô kể, tuỳ theo khẩu vị từng nhà đầu tư mà lựa chọn
Đại khái là như vậy!
Hãy nhớ Là đầu tư cho tương lai - chứng khoán Là kỳ vọng nên hãy xem dn đó sẽ đem đến cho chúng ta lợi ích gì trong tương lai! Quá khứ xuất sắc không đồng nghĩa với việc tương lai sẽ tiếp tục mạnh mẽ!
Với những nhà đầu tư mới thì việc đầu tiên cần làm để quyết định Thành công đó Là hãy chọn 2-3 cổ phiếu để xây trụ - giống như ta gọi Là chọn 2-3 viên quan giỏi làm việc nước ấy! Nào! Chúng ta cùng bắt đầu làm việc này! Hãy quên việc nên mua cổ phiếu nào để trading - thay vào đó hãy tìm cổ phiếu trụ cho mục tiêu dài hạn 3-5 năm tới đã! Sau khi có nền móng vững chắc rồi thì bạn đi tìm cp trading cũng chưa muộn!
Hãy nhớ: Nền nóng danh mục vững chắc giúp danh mục của bạn đi qua những cú sập ( tức Là căn nhà sẽ vẫn đứng vững dù 1 năm có vài cơn bão lớn đến)
Vòng xoáy
Đến hôm nay tôi mới thấy 1 điều rằng có quá nhiều Ndt mới đang bước vào vòng xoáy: đó Là vòng xoáy mua mua bán bán
Nhiều bạn hỏi tôi Là anh ơi em nên mua mã nào để cầm dài hạn? Tôi trả lời: em có thể mua mã A hay mã B với giá như thế này nhé Có 1 điều tôi hơi tiếc đó Là dường như các bạn ấy không dành thời gian tìm hiểu cổ phiếu đó sau khi mua! Thế nên tôi sợ rằng 1 lúc nào đó khi Vni chỉnh mạnh Là các bạn ấy lại bán chính cổ phiếu đó trong hoảng sợ! Và rồi các bạn tham gia các group, được khuyến nghị mua cổ phiếu A và khi nào đến điểm bán thì cũng được khuyến nghị! Việc này thì không có gì xấu cả!
Nhưng tôi chỉ muốn các bạn nên dành thời gian về doanh nghiệp mà các bạn đang nắm giữ để các bạn hiểu rằng mình đang nắm giữ doanh nghiệp gì? Có những gì có thể kỳ vọng sắp tới? Có đáng để ta nắm giữ lâu dài hay không! Với tôi thì danh mục đã đủ nên giờ tôi dành thời gian nghiên cứu thêm các góc góc nhìn về ttck! Cũng khá thú vị khi ngâm cứu các góc nhìn của nhà đầu tư mới và cũ!
Vừa rồi có cậu em nhắn thế này: “Theo dõi a mấy năm thì rút ra một điều: chỉ cần mua tiền thật những CP a nói thì sau vài năm cũng ăn bằng lần” Tất nhiên vẫn phải chắt lọc và phải đưa ra các tiêu chí nắm giữ! Nếu vi phạm tiêu chí thì việc loại bỏ dn đó cho dài hạn Là Bình thường Hãy nhớ: mua mua bán bán không tạo ra giá trị cho bản thân bạn mà cái tôi cần các bản hiểu được bản chất của các giao dịch đó! Chứ tím hay đỏ chẳng có ý nghĩ gì trong ngắn hạn nếu bạn chọn được 1 dn thực sự xuất sắc! Đơn giản chúng ta k đầu tư cổ phiếu theo ngày và không thể sốt ruột, đốt cháy giai đoạn được!
Có những cổ phiếu ngay cả bản thân những nhóm Ndt nắm giữ cũng bị sai quan điểm: cổ phiếu cứ tăng Là tốt! Thực tế giá tăng phải đi kèm với kết quả kinh doanh của doanh nghiệp sắp tới trong năm chứ không phải 1 cái miếng bánh cho 5-10 năm sau!
Chúng ta cần đầu tư vào những dn hàng năm đem lại cho ta những khoản cổ tức phù hợp! Tức Là nếu Vni có ngừng giao dịch vài năm thì bạn vẫn có thể tồn tại bằng những khoản cổ tức đó! Tức Là cần tính những kịch bản xấu nhất mặc dù có thể không bao giờ xảy ra!
Đừng cuốn vào vòng xoáy mua bán mà chẳng hiểu ta đang làm điều đó vì điều gì! Lợi nhuận kiếm được không giúp cho giá trị bản thân của bạn tăng lên được! Nếu bạn không học cách nâng cao giá trị bản thân bằng việc tìm hiểu sâu về DN thì có lẽ sẽ giống như việc bạn đi câu cá: lúc được lúc không! Nhưng nếu hiểu được đặc tính rõ nét của từng loài cá thì có lẽ việc câu cá của bạn sẽ hiệu quả hơn rất nhiều! Giờ Là lúc tận hưởng thành quả đến từ những cổ phiếu tốt mà chúng ta đang nắm giữ! Đừng nhảy nhót quá nhiều và đừng cứ thấy Vni đỏ mạnh Là mang ra bán như 1 thói quen “xấu”! Mua vì điều gì nắm giữ vì điều đó! Chúc nhà đầu tư luôn sáng suốt lựa chọn con đường đầu tư đúng cho riêng mình!
Trend của cổ phiếu
Khi 1 cổ phiếu vào trend tăng giá thì nhà đầu tư thường hay bán chốt lời khá sớm khi nó tăng được 20-30% và sẽ không mua lại! Việc này sẽ rất đáng tiếc nếu bạn biết rằng 1 dn khi vào trend tăng giá trở lại thường sẽ kéo dài từ 1 đến 5 thậm chí vài chục năm! Thế nên việc nắm giữ cổ phiếu cho đến hết trend tăng giá sẽ giúp bạn có được mức tỷ suất lợi nhuận mơ ước! Với tôi việc tôi bán 1 cổ phiếu sau đó tôi mua lại ở 1 mức giá cao hơn Là chuyện rất Bình thường! Tất nhiên khi mua lại thì khối lượng nắm giữ thường sẽ luôn thấp hơn khối lượng nắm giữ trước đó để đảm bảo việc chúng ta có thể bảo vệ 1 phần Thành quả đã chốt lời từ lần trước đó!
Chính vì vậy khi cổ phiếu vào trend tăng giá dựa trên FA cơ bản tốt thì việc duy nhất của chúng ta Là “gồng lãi” và tận hưởng mà thôi!
BÌNH LUẬN